Фальшивомонетничество и борьба с ним

Основа для принятия внутригосударственных законов о борьбе с фальшивомонетничеством и подделкой ценных бумаг также - Международная конвенция по борьбе с подделкой денежных знаков, заключенная в Женеве 20 апреля 1929 г.

Ряд норм Конвенции устарел и не отвечает современному положению дел. Так, Конвенция предусматривает подделку денег и металлических монет (ст. 2), хотя наибольшее распространение ныне получила подделка бумаг типа векселей, знаков почтовой оплаты, чеков, аккредитивов и т. п.

Действующая Конвенция не предусматривает наказания за вывоз фальшивых денег за пределы государства, а только за ввоз. Очевидно, что требуются более совершенные международные акты.

Впрочем, эти недостатки корректируются национальными законодательствами. Их формулировки более точны, чем текст Конвенции 1929 г.

1.2 Способы подделки денег

Существует множество способов подделки денег. Самым высококачественным до середины 90-х г. г. был способ полиграфического копирования. Банкноты, выходящие из печатного станка, отличали от гознаковских только специалисты. Но этот способ был самым трудоёмким. Поэтому фальшивомонетчики в середине 90-х годов взяли на вооружение другой вариант - ксерокопирование. Качество подделок - хорошее, производительность - неограниченная. Облегчили жизнь мошенникам японские изобретатели, создав цветной ксерокс с двусторонней печатью. С этого момента в стране начался настоящий бум по изготовлению ксерокопий денежных купюр. По статистике тех лет, в России каждые 9 из 10 выявленных фальшивок были выполнены с применением копировальной техники. Однако сегодня и этот способ уже устарел. На смену ксероксам пришли струйные и лазерные принтеры, сканеры, компьютеры. В России первые случаи изготовления поддельных денежных купюр на компьютере зафиксированы в 1996-м году. Сейчас это уже обычное дело.

Современные специалисты выделяют пять способов изготовления поддельных купюр: фотографический, полиграфический, электрографический, рисование и так называемое двукратное копирование. Одной из самых больших сложностей для фальшивомонетчиков оказывается изготовление денежной бумаги.

Основными способами изготовления фальшивых денег является полная и частичная подделка.

Частичная подделка состоит в том, что преступники ксерокопируют крупные купюры (50-100 долл.) вырезают цифры и надписи, обозначающие номинал, раскрашивают эти вырезки в темно-зеленый цвет и наклеивают на соответствующие места подлинных купюр меньшего достоинства (1, 10 долл.).

Примером частичной подделки ценных бумаг является фальсификация облигаций на предъявителя. В 1995 году было выявлено преступление с фиктивными облигациями государственного целевого беспроигрышного займа 1990 г. Вырезав первоначальные данные владельцев и печати Сбербанка СССР, преступники вносили на их места данные других лиц и печати отделений Сбербанка РФ.

В результате предъявления к оплате таких подделок было погашено свыше 3 тыс. облигаций на сумму более 50 млрд. руб.

К основным способам сбыта поддельных денег относится их реализация в местах розничной торговли, где отсутствуют приборы и оборудование, позволяющее распознать подделку, а также при осуществлении противоправных сделок по реализации предметов, закрепленных к обращению (оружие, наркотики и т.п.).

1.3 Способы защиты банкнот

Изменения в мировом денежном обращении происходят постоянно. Устаревшие банкноты выводятся из обращения, вводятся в оборот новые, совершенствуются средства защиты. Невозможно проводить профессиональную экспертизу, опираясь на устаревшие сведения А.И.Малышев, В.И.Таранков, И.Н.Смиренный. "Бумажные денежные знаки России и СССР." Москва, Финансы и Статистика, 1991. .

В целом, современные средства защиты банкнот можно разделить на две группы - органолептические (выявляются органами человека) и машиночитаемые (выявляются приборами). Защитным признакам, относящимся к первой группе, столько лет, сколько печатаются банкноты, и совершенствование органолептической защиты продолжается. В этой группе признаков ведущее место занимают визуальные См. Приложение 5., среди которых такие традиционные, как цветовая гамма, водяной знак, ирисовая печать (плавный переход одного цвета в другой), а также ряд новых, введенных в последние годы: кипп-эффект (скрытое изображение, появляющееся при соответствующем угле падения и отражения света), совмещающиеся рисунки, голографические изображения. Все большее развитие в последние годы получают машиночитаемые признаки, представляющие собой запрограммированные комбинации красок с разными физическими свойствами, распределенные по банкноте в строго определенном порядке и создающие легко распознаваемые образы в какой-либо области спектра. Машиночитаемые защитные признаки образуются путем введения в краски специальных добавок и вносятся в банкноты с использованием уникального полиграфического оборудования, существующего в единичных экземплярах и находящегося под жестким государственным контролем.

У большинства изымаемых из обращения поддельных банкнот качество невысокое, расплывчатый или отсутствующий вообще водяной знак. Многие мелкие детали обычно бывают нечеткими. Бумага, из которой изготовлены купюры, толще штатной и не издает характерный хруст при изгибе. Практически на всех фальшивках отсутствует кипп-эффект.

Однако, несмотря на невысокое качество подделок, огромное их количество все же попадает в денежный оборот. Это связано в первую очередь с отсутствием у миллионов продавцов и кассиров по всей стране необходимых знаний о современных средствах защиты, справочных пособий, помогающих установить подлинность и технических устройств.

Таким образом, необходимость оснащения справочными материалами специалистов на этапе поступления банкнот в платежную систему - не только банков, но также магазинов, транспортных касс, касс обслуживающих предприятий, - проблема, актуальная не только для России. В нашей стране работа по доведению необходимых в работе данных о средствах защиты банкнот, паспортов, ценных бумаг сегодня должна быть поднята на качественно новый уровень.

Пусть история доказывает, что от подделки денег государство несет убытки, тем не менее, есть и обратный пример. В конце 70-х годов авторское изготовление денег привело к усовершенствованию защиты билетов Госбанка. Несмотря на то, что способ изготовления денег слишком сложен и хранится в строжайшем секрете, ни один настоящий фальшивомонетчик не пожалеет ни времени, ни средств, чтобы его разгадать. После многолетних усилий некоторым удается частично воспроизводить подлинные деньги. Фальшивомонетчики делают клише, аккуратно выводят рисунок, хорошо подбирают краски. Многие на этом останавливаются, другие идут дальше, чтобы доказать свою исключительную одаренность. Результаты, которых они достигали, ставили в тупик даже специалистов Гознака. Некоторые авторские деньги было трудно отличить невооруженным глазом от настоящих.

Эксперименты подпольного производства привели к тому, что фальшивомонетчики разгадали слабые стороны печати Гознака и даже могли ему подсказать несколько способов усиления защиты денег. Более того, однажды наступил момент, когда известнейший фальшивомонетчик 70-х годов Виктор Баранов предсказал Гознаку пик подделок пятирублевок... и не ошибся. "Пятерка" легко поддавалась копированию. Ее привлекательность для фальшивомонетчиков заключалась в том, что она была почти однородно синего цвета с рисунком из толстых, лишь слегка изогнутых линий. А защитная сетка на обороте была, напротив, слишком светлой. Лишь через три года после предупреждения, когда начался бум пятирублевых фальшивок, Гознак, наконец, прислушался к советам Баранова и изменил основной тон рисунка и защитную сетку пятирублевой купюры. Затем Баранов предложил Гознаку еще один, более совершенный способ защиты денег, слишком сложный для любого фальшивомонетчика - ставить флуоресцентный штамп на поля десятирублевых купюр. Гознак тут же воспользовался этой идеей, но... о своей новинке не предупредил даже службы МВД. Через некоторое время в МВД стали поступать сигналы о купюре, совершенно похожей на подлинник, но со странным свечением. Распространителей денег задерживали, сами купюры отдавали на экспертизу... Лишь со временем МВД узнало о выпуске денег с новой защитой.

Со старыми деньгами ушли и талантливые изобретатели. Сейчас подделка денег приобрела слегка иной смысл. Авторы денег не стремятся к полному воспроизведению способа печати, они лишь частично его копируют. Высококачественное оборудование позволяет печатать деньги быстро и много. Поскольку в настоящее время продолжается эмиссия купюр нового достоинства, быстрый способ подделки денег оказывается наиболее успешным. Подделки входят в оборот, когда мы еще не успеваем присмотреться к новым деньгам.

§2. Масштабы фальшивомонетничества

Как только в обороте появилось такое платежное средство, как деньги, сразу появились и желающие это средство выпускать собственными силами: зачем работать за деньги, если их можно ковать собственной рукой?

С давних пор фальшивомонетничество стало одним из самых распространенных видов преступления. Государства боролись с ним нещадно. Достаточно упомянуть СССР, а затем и Российскую Федерацию: "расстрельная" статья за подделку денежных знаков была заменена только в 1996 году на статью 186, предусматривающую по части 1-й - от 5 до 8 лет, по части 2-й - от 8 до 15 лет лишения свободы. Однако и искушение велико.

Подделка денежных знаков серьезно и негативно влияет на экономику. Причем в условиях современного мира, открытости границ и взаимосвязанности экономических систем различных государств, мы вынуждены говорить о том, что распространение фальшивомонетничества в одной стране может самым негативным образом отразиться на мировой экономике в целом, экономике других стран.

Как правило, именно деньги - конечная цель любого преступления. Кто-то ради хрустящих банкнот встаёт на путь шантажа, кто-то - грабежей, разбойных нападений и убийств. Но более безопасный способ обогащения - изготовление фальшивых денежных знаков.

Изготовление и сбыт фальшивых денег приобрело в настоящее время характер транснационального бизнеса. Это связано как с международным движением национальных денежных единиц различных стран, так и в связи с развитием международной специализации преступных организаций разных стран на отдельных стадиях, операциях этого преступного бизнеса - изготовлении, накоплении, реализации. Свои коррективы в экономическую преступность в стране внесли события, связанные с финансово-экономическим кризисом, разразившимся 17 августа. С этого момента МВД практически по всем показателям отмечает значительный ее рост.

2.1 Фальшивомонетничество на территории бывшего СССР

Определенное представление о масштабах и структуре фальшивомонетничества в России позволяют получить следующие цифры.

В 1994 в структуре фальшивомонетничества преобладала подделка российских денежных знаков (6387 из 7061 преступлений). В 462 случаях фальсифицировалась иностранная валюта, а в 163 случаях - ценные бумаги. Было изъято купюр различного достоинства: рублей - 9,5 тыс. купюр, иностранной валюты - 6 тыс. купюр.

В 1996 году ущерб, причиненный России от подделки денег, составил 1 млрд. 120 тыс. 600 руб. Из обращения изъято 24050 купюр. Поддельной иностранной валюты в России в 1996 году было изъято 4249 купюр различного достоинства на сумму 357620 долл. США и 147 тыс. купюр немецких марок на сумму 18080 марок.

За последние годы резко возросло число фактов данного преступления, связанного с подделкой иностранной валюты. В подавляющем большинстве случаев подделываются доллары, гораздо реже немецкие марки.

За последние 5 лет количество изъятых из обращения поддельных денежных банкнот на территории Беларуси возросло в 2,5 раза. По состоянию на 1 января 2000 г. на криминалистическом учете в МВД Республики Беларусь состоит 28,4 тыс. фальшивых денежных знаков различных стран мира, при этом их значительная доля (около 60 %) приходится на доллары США.

Крупные партии фальшивых долларов были изъяты в Москве, Московской области, Свердловской области, Калининградской области. В целом по России в 1996 году было выявлено 6918 фактов фальшивомонетничества.

По итогам исследования, из всех названных государств, именно в России находится наибольший объем наличных долларов и по всем данным, совершается значительное число подделок. В докладе также отмечается, что основным средством подделки сейчас является компьютерная техника. Вместо полиграфических офсетных технологий все шире используются компьютеры и принтеры.

Ситуацию в стране многократно усложнил неконтролируемый масштабный импорт цветной множительной копировальной техники. С падением в России железного занавеса страну заполонили импортные товары, в том числе цветная высококачественная множительная техника. Развитие цифровых технологий привело к появлению на рынке достаточно доступных печатающих устройств, обеспечивающих высокое качество отпечатков. Цветные принтеры стали настоящими лидерами в деле криминального производства денежных знаков. Новому фальшивомонетчику достаточно иметь компьютер, сканер и цветной принтер, стоимость всего этого оборудования не превышает одну-две тысячи долларов, при этом сам процесс абсолютно бесшумен, безотходен и может быть организован в условиях небольшого жилого помещения.

Так, по некоторым оценкам, при изготовлении фальшивых банкнотов на территории России струйная печать используется более чем в 80-ти процентах случаев. Электрофотография используется в 16-ти процентах случаев. Значительно отстают по частоте использования такие способы, как составление "смешанной" купюры (из подлинных и поддельных элементов) и полиграфический способ.

Сегодня фальшивомонетничество благодаря фантастическим достижениям в области копировальной техники вышло на новый уровень. Создается впечатление, что этим подпольным ремеслом занимаются все, кому не лень. И даже наказание никого не страшит. К примеру, Уголовный кодекс Украины за подделку денежных знаков предусматривает до 12 лет колонии с конфискацией имущества. За шесть месяцев 2003 года в одном только Киеве были зарегистрированы 57 фактов сбыта поддельных купюр. Это меньше, чем за аналогичный период прошлого года (92), но все же достаточно много.

Больше всего таких бумажек было выявлено в Голосеевском, Деснянском и Днепровском районах столицы. Знатоки милицейской работы отмечают повышение уровня организованности фальшивомонетчиков. В состав таких группировок все чаще теперь входят студенты, специалисты с высшим образованием. Иногда к изготовлению и сбыту привлекаются несовершеннолетние.

Значительная часть подделок, причем наиболее качественных, завозится в нашу страну из-за рубежа как иностранцами, так и гражданами Украины. В основном из России, Польши, Болгарии, Молдавии и Белоруссии.

Столичное управление по борьбе с экономическими преступлениями уделяет этой разновидности криминала самое серьезное внимание. В течение нынешнего полугодия по 199-й статье было возбуждено 34 уголовных дела (за аналогичный период прошлого года -- 48), изъято из обращения 90 фальшивых украинских купюр на общую сумму 1680 грн., 355 купюр поддельной «зелени» на сумму $35 555, а также 25 липовых бумажек по 100 евро каждая. Интересно, что большинство подделок -- это банкноты номиналом 10 и 20 гривен, 50 и 100 долларов.

Брянская область: УВД области зарегистрировало 110 фактов фальшивомонетничества за 4 месяца 2003 года. За 11 месяцев 2003 г. управлением по борьбе с экономическими преступлениями Брянской области выявлено более 350 фактов сбыта поддельных купюр. В основном это - сторублёвые и стодолларовые банкноты. Некоторые из них выполнены довольно кустарно и легко распознаются, но большинство отличаются высоким качеством.

Из практики профессионалам известно, что высококачественные поддельные денежные знаки в большом объёме обычно имеют хождение в местах поглуше (районных центрах). Заезжие гастролёры специально выбирают такие селения, чтобы безнаказанно запускать в оборот «двойников» настоящих денег.

По данным управления по борьбе с экономическими преступлениями УВД Брянской области в течение первых четырех месяцев 2003 года правоохранительными органами было зарегистрировано 110 фактов фальшивомонетничества, в суды направлено семнадцать уголовных дел на эту тему. Валюту иностранных государств преступники подделывают реже, отдавая предпочтение "отечественному производителю". Стоит отметить, что предметом преступления становятся не только купюры достоинством в тысячу или пятьсот рублей. Например, с 26 мая по 1 июня, из оборота было выведено четыре поддельные пятирублевые монеты. Статистика показывает, что наилучшие показатели раскрываемости такого рода преступлений имеет ОВД Бежицкого района: там раскрываются почти все преступления, связанные с фальшивомонетничеством.

На текущий момент в России самой распространенной поддельной иностранной валютой является американский доллар. Значительно реже пока встречается евро. Факты сбыта поддельных фунтов стерлингов и канадских долларов единичны.

Существенно ухудшает ситуацию с фальшивомонетничеством и ситуация, сложившаяся на Северном Кавказе.

Чеченские криминальные структуры пытаются внедрить на внутренний рынок страны крупные партии поддельных долларов с весьма высокой степенью сходства. Фальшивые американские доллары изготавливаются в некоторых арабских странах, а также непосредственно в Чечне. В частности, известно, что на территории Ливана действуют подпольные типографии, производящие фальшивые доллары по оплаченному "чеченскому заказу".

Имея финансовую поддержку религиозных организаций фундаменталистского толка, фактически чеченские террористы субсидируют развитие фальшивомонетничества в ряде стран Ближнего и Среднего Востока.

На территории Чеченской республики имеют распространенное хождение преимущественно поддельные купюры достоинством 100 долларов образца 1993 и 1996 г.г. Фальшивые 50-ти, 20-ти, 10-ти долларовые банкноты практически не встречаются.

Отмечаются случаи использования жителями Чечни поддельных долларов США в обычном налично-денежном обращении, при этом происхождение фальшивок не утаивается. Банкноты низкого качества исполнения (грозненские) участвуют в обращении по стоимости 25% от номинала, фальшивки более высокого уровня исполнения могут обмениваться на товары и услуги из расчета 50-75% от реальной стоимости.

Рынок Чеченской Республики все еще переполнен поддельными денежными знаками. Выброс их в обращение на российском рынке осуществляется в наиболее отдаленных регионах страны - в частности, в Сибири, а также на территории азиатских стран СНГ (Казахстан, Узбекистан), где население плохо осведомлено о признаках подлинности американской валюты. По имеющимся данным, производство фальшивых денежных купюр в Чеченской Республике было возведено в ранг государственной политики и негласно санкционировалось ее высшим руководством.

В ходе одной из спецопераций по пресечению ввоза в страну фальшивой валюты, проведенной в 1999 г., сотрудники Управления Комитета по организованной преступности и коррупции по Гомельской области задержали с поличным организованную преступную группировку, состоящую из жителей Северного Кавказа. "Гости" пытались реализовать на финансовом рынке республики крупную сумму поддельных долларов США, имеющих "чеченский след". По оценкам специалистов, предотвращенный ущерб от возможного оборота фальшивых долларов составил свыше трехсот миллиардов белорусских рублей.

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7