Управление инновационными рисками

Риск инновационного проекта — это совокупность рисков, состоящая из ряда элементов, специфических конкретно для данного инновационного проекта, реализуемого в среде конкретного экономического субъекта и рисков, характерных для традиционных бизнес процессов.

Данный риск — это всегда совокупность рисков, продуцируемая определенным объектом (совокупностью источников) хозяйственной деятельности предприятия и внешней среды.

Риск инновационного проекта в силу объективно существующей неопределенности среды, в которой осуществляется сам инновационный проект, никогда не бывает нулевым.

В основе риска инновационного проекта лежит возможность альтернативных решений.

Риск связан с возможностью возникновения убытков, с вероятностью недостижения поставленной цели.

Риск инновационного проекта имеет объективно-субъективную природу. Основными источниками риска являются, с одной стороны, объективная неполнота или недостаточность информации, и, с другой стороны, субъективность восприятия информации и возможность принятия неверного решения. Первый фактор соответственно приводит к проблеме прогнозирования, а второй — к проблеме распознания. То есть риск инновационного проекта характеризуется наличием объективной неполноты информации, возможностью неадекватного его восприятия и принятия неверного решения по управлению им.

Риск инновационного проекта, в силу уникальности самого проекта, в основе своей имеет неопределенность будущего развития событий, а также отсутствие полноценной базы анализа и апроксимизации данных прошедшего периода (т.е. отсутствие полноценной статистики по всем параметрам проекта).

В оценке риска инновационного проекта и в определении уровня его приемлемости всегда лежит субъективная оценка лица, принимающего решения (ЛПР), вследствие чего одной из сущностных оценок риска является отношение к нему ЛПР, то есть толерантность данного субъекта по отношению к риску инновационного проекта.

Риск инновационного проекта характеризуется пропорциональной зависимостью в части специфического риска между уровнем риска и новизной инновационного проекта.

Риск инновационного проекта имеет бинарную природу, с одной стороны, являясь объектом управления, а с другой стороны, оказывающим воздействие на деятельность организации, заставляя ее тем самым выработать механизм рискоадаптации.

Риск инновационного проекта характеризуется частичной неопределенностью [3], имеет сложную структуру: включает как риски вероятностного, интервального характера, так и систему рисков, имеющих природу нечеткого множества.

Данный риск представляет собой динамичный показатель, меняющий свои характеристики во времени.

В основе риска инновационного проекта лежат две системы рисков. Первая продуцирована поиском и неправильным выбором самой идеи инновационного проекта, а вторая «связана с непосредственной реализацией проекта в системе производствено-рыночных отношений».

В соответствии с такими характеристиками риска, как его динамичность, способность менять свои параметры с течением времени, мы предлагаем выделить изначально два классификационных подхода: в рамках «базовой» классификации рисков и «динамичной» («динамичного рископрофиля»). Базовая классификация рисков направлена на построение диагностической картины рисков на момент принятия решения о целесообразности реализации инновационного проекта на данном предприятии в данных условиях. Динамичная же классификация представляет собой сопоставление изменений «рископрофиля» предприятия под воздействием определенного фактора: принятого решения об осуществлении инновационного проекта, реализации мер по управлению рисками, фактора времени.

Таким образом, первая классификация предназначена для целенаправленного анализа рисков на момент принятия решения о целесообразности реализации данного инновационного проекта, а вторая — для определенных выводов об успешности реализации проекта и эффективности применяемых мер по управлению риском.

Систему классификации рисков инновационного проекта необходимо выстроить также в соответствии с основными требованиями, предъявляемыми к этой системе классификации:

Обеспечение объективного и адекватного представления о совокупности рисков инновационного проекта.

Априорное обеспечение возможности эффективного включения получаемой информации о рисках в систему разработки оптимального решения по управлению ими и, собственно, обеспечение возможности наиболее оптимальной реализации принятого решения.

Предоставление возможности выделить наиболее важные для данного субъекта риски.

Обеспечение снижения влияния неполноты информации, то есть расширение круга известных предвидимых рисков.

Предоставление возможности судить на основе классификации о применимости тех или иных методов управления рисками и успешности их применения.

Выделение круга параметров ретроспективного характера, который предприятие должно принимать во внимание при характеристике рисков инновационного проекта.

Предоставление информации о тех рисках, на которые предприятие не в состоянии оказывать управленческое воздействие.

В соответствии с этим мы предлагаем ввести следующую группу классификационных факторов для рисков инновационного проекта:

1. Источник риска.

Поскольку одной из характеристик риска является то, что он всегда создается конкретным объектом, а не является абстрактным понятием, одним из классификационных признаков должен быть источник риска. Выделение его в качестве классификатора позволит определить весь спектр объектов-участников в образовании «рискограммы» инновационного проекта, то есть распределить усилия риск-менеджмента по конкретным объектам.

2. Управляемость.

В силу бинарной природы риска целесообразно ввести разделение рисков по критерию управляемости и возможности воздействия на источник риска. В данном случае постановка задачи риск-менеджмента сводится, с одной стороны, к определению «рискообластей», на которые необходимо и нужно оказывать определенное управленческое воздействие, и с другой стороны, «рискообластей», под которые необходимо вырабатывать адаптационные механизмы в силу невозможности управления ими. То есть задача данной классификации — разделение рисков на те, для которых должны разрабатываться механизмы воздействия, и те риски, под которые должны разрабатываться механизмы адаптации.

3. Приемлемость.

Так как риски инновационного проекта характеризуются различной степенью последствий наступления того или иного неблагоприятного события как для инновационного проекта, так и самого субъекта, реализующего данный инновационный проект, целесообразно включить в набор классификаторов риска такой параметр, как приемлемость. Его введение позволит распределить риски по весомости с точки зрения воздействия на реализацию проекта. С позиции данной классификации одной из основных задач риск-менеджмента инновационного проекта является ранжирование риска по степени его допустимости как с точки зрения объективной оценки, так и с точки зрения конкретного экономического субъекта, продуцирующего и реализующего определенный инновационный проект. Основная задача данной классификации — выделение так называемой совокупности катастрофических (критических) рисков, наступление которых недопустимо, так как это однозначно приводит к срыву проекта.

4. Время возникновения.

В связи с тем, что признаком совокупности рисков инновационного проекта является разновременность появления ее элементов, в классификацию этих рисков необходимо ввести ссылку на определенную стадию проекта. Это позволит выработать единую систему управления рисками во временной взаимосвязи действий, а так же оптимально распределить усилия по прогнозированию и принятию превентивных и оперативных мер.

5. Продолжительность воздействия.

Так как характеристикой любого риска является наличие последствий, которые выражаются не только в размере возможного убытка, но и в продолжительности воздействия последствий рискового события на субъект инновационного проекта, предлагается классифицировать риски по продолжительности воздействия на систему инновационного проекта. Введение данного классификатора позволит определить тяжесть наступления того или иного события с позиции продолжительности воздействия на предприятие. Здесь задачей риск-менеджмента является выделение в особую группу рисков, способных стать генетическими. Такая группа рисков нуждается в четкой выработке программы долгосрочного управления и мониторинга.

6. Степень детерминированности.

Поскольку природа риска инновационного проекта соответствует сущности самого инновационного проекта, то одной из характеристик риска является его информационная сложность, многокомпонентность, порождаемая тем, что ни один из инновационных проектов не реализуется в условиях полной определенности или полной неопределенности. Так как инновационный проект реализуется в рамках различной информационной среды, от детерминированной до принадлежащей к системе нечетких множеств, то и сама совокупность рисков состоит из набора:

вероятностно-детерминированных рисков, для которых распределение случайной величины точно известно, но неизвестно какое конкретно значение примет случайная величина;

рисков, характеризующихся субъективной вероятностью (распределение случайной величины неизвестно, но известны вероятности отдельных событий, определенные экспертным путем);

рисков с природой интервальной неопределенности (распределение случайной величины неизвестно, но известно, что она может принимать любое значение в определенном интервале);

а также рисков, принадлежащих к природе нечеткого множества, когда исход события известен лишь в некотором приближении с определенной степенью принадлежности к этим исходам.

Из данного определения риска следует, что, во-первых, у рисков инновационного проекта разная возможность прогнозирования, а во-вторых, разная природа распознания, а соответственно, и разная возможность применения того или иного метода распознания и прогнозирования. В связи с этим целесообразно в качестве классификационного признака ввести степень детерминированности рисков. Данная классификация позволит исследователю определить метод описания того или иного риска, а также аппарат описания и анализа совокупного риска инновационного проекта.

7. Традиционность-специфичность.

Принимая во внимание, что риск инновационного проекта — это совокупность рисков, специфических конкретно для данного инновационного проекта, реализуемого в среде конкретного экономического субъекта и рисков, характерных для традиционных бизнес процессов, предлагается ввести в качестве критерия классификации признак традиционности или специфичности рисков. Необходимость введения подобного классификационного признака базируется на определении инновационного проекта, который обладает как особенностями по сравнению с рисками традиционных видов финансово-хозяйственной деятельности, так и общностями, предполагая, что, в силу такой двойственной природы, ему присущи как традиционные, с точки зрения ординарной бизнес-деятельности, риски, так и специфические для данного проекта. При этом здесь целесообразно выделить отдельно риски связанные с инновационным проектом, а также с конкретным предприятием, отраслью и т.д. Информация о совокупности традиционных рисков конкретного инновационного проекта позволит использовать оптимальный, уже апробированный аппарат управления рисками для традиционных бизнес-процессов и выстроить взаимосвязанную систему управления рисков инновационного проекта в целом с учетом наличия специфических рисков.

8. Ретроспективность, «генетичность».

Учитывая, что риск инновационного проекта это не только совокупность рисков, порождаемых принятием решения о реализации инновационного проекта, но вся совокупность рисков продуцирующего его субъекта, целесообразно добавить ретроспективность («генетичность») к группе классификационных факторов. Данная классификация рисков позволит сделать вывод о том, какие риски в проекте являются порождением текущей деятельности предприятия, а какие связаны непосредственно с внесением в деятельность предприятия инновационной задачи. Такая классификация, прежде всего, поможем определить взаимосвязь ретроспективных и перспективных рисков, приоритетность их воздействия на ход реализации инновационного проекта и в зависимости от этого выстраивать ту или иную систему управления. Главная задача в этой классификации — это выявление неконструктивных ретроспективных рисков и выработка мер по их снижению. Эта классификация позволит выявить также риски, которые могут являться продуцентами другой совокупности рисков в будущем.

На основании использования данных базовых классификационных признаков могут быть получены итоговые классификации рисков инновационного проекта, или так называемые динамичные «рископрофили», предоставляющие информацию на основе сопоставления следующих динамичных «рископанорам»:

Текущей и инновационной, или в контексте отношения к инновационному проекту, до постановки задачи о реализации инновационного проекта и после принятия данного решения. Данное сопоставление позволяет определить, к чему, с точки зрения риска, приходит предприятие при реализации конкретного инновационного проекта. Это позволяет судить о целесообразности осуществления инновации в рамках данного предприятия.

Начальной и финальной по отношению к выработке системы мер по управлению рисками. В данном случае «рископрофили» предоставляют возможность оценки целесообразности осуществления проекта с учетом разработанной системы управления рисками. Данная классификация позволяет сопоставить стартовый, базовый «рископрофиль», состояние системы рисков на момент принятия решения о необходимости осуществления конкретного инновационного проекта и о финальном риске после разработки системы управления риском.

«Поэтапных», констатирующих состояние «рискосистемы» проекта на определенных этапах его осуществления, предоставляющих возможность судить об эффективности реализуемой системы управления рисками.

Подобная система классификации рисков инновационного проекта позволит получить необходимую и достаточную с точки зрения качества и количества информацию, удовлетворяющую вышеизложенным требованиям и обеспечивающую возможность построения оптимальной системы управления рисками на предприятии.

Для обеспечения же эффективности риск-менеджмента в системе управления инновационным проектом в целом необходимо, чтобы требованиям, предъявляемым самой системой управления рисками инновационного проекта, соответствовала не только классификация рисков, но и остальные элементы этой системы.

3. Оценка рисков и методы управления инновационными рисками

Ни один экономический субъект, нацеленный на успешное долгосрочное развитие, не обходится без реализации инновационных проектов. Неотъемлемой характеристикой инноваций является повышенный риск. Оттого первостепенной задачей любого инновационно активного предприятия является управление рисками. От успешности ее решения в рамках адекватно выстроенной системы риск-менеджмента зависят результаты реализации всего инновационного проекта.

Чтобы создать эффективную систему риск-менеджмента, необходимо знать, какие методы воздействия на риск может взять на вооружение современная организация.

Напомню, что в системе риск-менеджмента существует две группы методов управления: методы принятия решений и методы воздействия на риск. Статья посвящена второй группе. Знание этих методов позволяет понять их применимость в конкретной ситуации, дает возможность сформировать в рамках реализации инновационного проекта оптимальный пакет методов воздействия на риск с учетом индивидуальных особенностей организации.

Рассмотрим методы управления рисками, подробнее.

1. По направленности воздействия на параметры риска все методы риск-менеджмента можно отнести к одному из трех классов: воздействующим на вероятность появления риска, на размер риска, на предсказуемость риска и толерантность к нему.

К методам воздействия на предсказуемость риска инновационного проекта относится метод наращивания информационного покрытия, в котором предсказуемость риска обеспечивается получением дополнительной информации об изучаемом объекте. При реализации инновационного проекта его применение всегда будет ограничено. Во-первых, сбор информации связан с затратой дополнительных средств и времени, которых у предприятия не бывает в избытке. Во-вторых, об инновационном риске иногда в принципе невозможно получить полную достоверную информацию. На предсказуемость рисков влияет и перемена стратегии реализации инновационного проекта.

Какие из методов риск-менеджмента могут быть отнесены к методам воздействия на толерантность к риску? Чтобы ответить, необходимо определить, в результате действия каких элементов формируется та или иная степень его приемлемости.

Толерантность к уровню риска на предприятии складывается из набора субъективных и объективных факторов. К субъективным относятся те, что связаны с персонализацией принимаемого решения. Поскольку решение всегда принимается конкретным человеком, а люди неодинаково склонны рисковать, уровень толерантности определяется человеческими характеристиками лица или совокупности лиц, принимающих решение. Объективной причиной, определяющей готовность или неготовность к определенному риску, является характеристика предприятия, и, в частности, экономический потенциал объекта, в рамках которого планируется осуществить инновацию. Чем устойчивее предприятие и чем выше его способность к эффективной реализации планируемого новшества, тем выше толерантность. Методами повышения толерантности к риску будут методы воздействия на источники толерантности (например, политика укрепления инновационного потенциала предприятия).

К методам, которые влияют на вероятность и размер риска, относятся методы защиты и активного воздействия на риск. Таковы опережающая защита объекта, патентование, устранение технических неполадок, обучение персонала, маркетинговая подготовка рынка к восприятию новинки. Замечу, что отказ от риска не влияет на вероятность или размер риска как реального явления экономики, но может существенно изменить его проявление в рамках проекта.

2. По объекту воздействия на среду риска все методы риск-менеджмента подразделяются на методы, воздействующие на источник риска, объект риска, канал риска и эффект риска.

С точки зрения данной классификации, методы управления рисками различаются по направленности целевого воздействия на один из элементов его среды.

Они могут быть нацелены непосредственно на источник риска, на причину, потенциально продуцирующую источник (фактор риска). Область применения метода ограничена принципиальной возможностью либо невозможностью воздействия на объективные и субъективные причины, порождающие риск и помогающие ему сбыться. Очевидно, что экономический субъект может непосредственно воздействовать только на ту группу факторов, которыми он в состоянии управлять; как правило, это внутренние факторы, источники так называемых операционных рисков.

Воздействие на объект риска предполагает придание ему рискоустойчивости, обеспечиваемой защитой, подготовкой к восприятию риска или приданию качеств, обеспечивающих изначальное отторжение риска<*>. В рамках рассматриваемого подмножества методы управления нацелены либо только на защиту объекта, либо на придание ему свойств рисковой гибкости.

<*> Мы полагаем, что создание таких качеств чаще важнее, чем их придание. - Ред.

Страницы: 1, 2, 3