Швейцария в мировой экономике

Несмотря не суровые законы по борьбе с отмыванием денег Швейцарская полиция сообщила, что в 1999г. в Швейцарии продолжалось широко масштабное отмывание денег.  Начиная с 1989 г. в Швейцарии были заведены крупные уголовные дела на 90 Швейцарских компаний, которые подозревались с связях с Русской мафией. Всего же в связях с Русской мафией было уличено 687 граждан Швейцарии и других государств, на которых было заведено 153 уголовных дела. Полиция также сообщила, что организованная преступность использовала Швейцарию для отмывания денег, включая деньги, вырученные от продажи наркотиков и поддельные банкноты. Несколько месяцев тому назад глава Швейцарского отделения по борьбе против отмывания денег уволился по причине недостаточной эффективности законодательства против отмывания денег.

Очень серьезным нарушением банковской тайны считается факт уступки крупных Швейцарских банков под давлением правительства США. Слияние в 1998г. двух Швейцарских банков Swiss Bank Corp и Union Bank of Switzerland, в результате чего появился новый банк: UBS AG, было одобрено Федеральным Казначейством США только после того, как  банковский гигант согласился предоставить Американским властям всю информацию, "необходимую для определения и выполнения федеральных законов США". Несомненно, это также означает налоговое законодательство США. Американское правительство пригрозило Швейцарскому банку, что оно закроет все его филиалы, находящиеся в США, если последний не уступит. Уступка UBS под давлением бюрократической машины США явилась большим ударом по банковской тайне. Поэтому мы не рекомендуем вам открывать счета в UBS AG, а также в любом другом Швейцарском банке, у которого имеются филиалы в США.

То, что это предостережение прежде всего касается граждан США, не означает, что русские граждане могут игнорировать описанную ситуацию. Известно, что налоговые власти США активно сотрудничают с властями России и охотно делятся с ними полученной информацией о Русских владельцах Швейцарских банковских счетов.

Означают ли эти события то, что Швейцарской банковской тайне приходит конец? Не совсем. Конечно, это шаги не в том направлении, но Швейцарская банковская система до сих пор имеет много плюсов. При отсутствии сильного подозрения в нарушении законов банкиры не имеют права раскрывать имена своих клиентов. Многие Швейцарские банки до сих пор отказываются раскрывать информацию налоговым властям других государств.

Современная Швейцария

В последнее время Швейцария, традиционно считавшаяся одной из наиболее преуспевающих стран в Старом Свете, всё чаще подает признаки неблагополучия. Что же произошло с этим «Европейским раем»?

Запрет на полеты самолетов авиакомпании Swissair осенью 2001 года, проблемы в области корпоративного управления, с которыми столкнулись «Zurich Financial Services Group» и «Credit Suisse Group», арест посла в Люксембурге, обвиненного в отмывании денег 11 июля, и, наконец, сбой в системе управления полетами в 2002 году, стоивший жизни 52 российским детям и 19 взрослым – всё это заставляет швейцарцев всерьез задуматься о том, что их 7-миллионная отгороженная от остальной Европы нация сегодня больше не является тем бастионом порядка и закона, которым она была прежде. «„Swissair“ и другие проблемные компании спровоцировали начало массовых дебатов: люди просто не могли понять, каким образом такие вещи могут происходить в их стране»,— говорит Берндт Чипс, глава швейцарского института по исследованию делового цикла. Сегодня поиск виновных в самом разгаре, причем его результатом должно стать коренное изменение корпоративной Швейцарии.

Разумеется, в первую очередь искателям правды необходимо ответить на традиционный вопрос: «Кто виноват?» Швейцарцы постепенно начинают понимать, что причина недавних проблем кроется в том, что местные политики, представители деловой элиты и инвесторы необоснованно убедили себя, что они умеют работать лучше, чем кто-либо еще. Причины подобной самовлюбленности вполне понятны: в настоящее время Швейцария является наиболее преуспевающей экономикой в Европе, ее ВВП на душу населения составляет более чем $31.000, ее уровень безработицы равен всего 2,1%, а положительное сальдо ее платежного баланса соответствует, ни много ни мало, почти 10% швейцарского ВВП. Именно в Швейцарии базируются пять компаний, входящих в мировой список 100 крупнейших предприятий: компания-производитель продовольственных товаров «Nestle», гиганты в области финансовых услуг UBS и «Credit Suisse Group», а также фармацевтические компании «Novartis» и «Roche Holding». Для сравнения: в Германии расположено всего шесть компаний, входящих в этот список, хотя население этой страны в 10 раз больше, чем у Швейцарии.[1]

Оборотной стороной этих успехов является то, что они заставляют руководство таких компаний, как «Swissair», «Zurich Financial Services» и «Credit Suisse» продвигать нежизнеспособные программы развития, настаивая на их осуществлении даже тогда, когда это явно идет вразрез с интересами акционеров этих фирм. Сегодня эта болезнь поразила как частный, так и государственный сектор Швейцарии. «Сегодня никто не требует от менеджеров дисциплины, никто не хочет задавать „неудобных“ вопросов»,— говорит Ханс Гейгер, глава Университета цюрихского швейцарского банковского института и бывший член исполнительного комитета банка «Credit Suisse».

Сегодня правления большинства швейцарских компаний представляют собой закрытый клуб, состоящий из членов местного малочисленного, самодовольного и консервативного «высшего света». Все эти люди знают друг друга, и каждый из них одновременно заседает в правлении целого ряда компаний. Так, генеральный директор «Nestle» Питер Брэбек-Летмахе в то же время является вице-председателем правления «Credit Suisse», в то время как почетный председатель правления «Credit Suisse» Рейнер И. Гут является председателем правления «Nestle». Все эти люди, даже если они не принадлежат к одной и той же политической партии или цюрихской гильдии, хорошо знают друг друга еще с армейских времен: многие из нынешних лидеров швейцарской экономики в свое время носили на плечах офицерские погоны.

Швейцарская тяга к прямому демократическому правлению пока не реализовала себя в корпоративной сфере. Институциональные инвесторы пока ведут себя слишком пассивно. Так, например, они не предъявили никаких претензий к бывшему председателю правления и генеральному директору Zurich Financial Services Рольфу Хюппи даже после того, как принятая под его руководством программа резкого расширения операций столкнулась с трудностями, в результате чего цены на акции этой компании упали. «Несмотря на то, что в этой стране большинство важных политических решений принимаются гражданами с помощью референдума, местные крупные акционеры пока еще ни разу не предпринимали попыток ввести жесткий контроль над теми компаниями, которыми они владеют»,— говорит Гейгер.

Череда последних катастроф заставляет нервничать не только экономистов, но и простых швейцарцев. «Всю свою жизнь я думала, что живу в самой лучшей на свете стране. Сегодня я понимаю, как я ошибалась»,— говорит Энн-Мари Мандри, бывший банкир из Берна. Выступающая против «высшего света» Народная партия Швейцарии активно использует эти настроения. В настоящее время она представляет собой наиболее популярную политическую силу в стране, за которую, согласно опросам общественного мнения, готовы отдать свои голоса более 20% избирателей. «Сегодня некоторые представители деловой и политической элиты недееспособны ровно настолько же, насколько они самовлюбленны»,— заявляет ведущий политик партии Кристоф Блохер, сын бедного пастора, создавший гигантскую химическую империю перед тем, как податься в политику.

Сегодня избиратели всё активнее выражают свое недоверие к крупным компаниям и к свободному рынку как к таковому. Жители Тюргау, кантона, лежащего к северо-западу от Цюриха, приняли решение об отказе от превращения местного банка, ныне являющегося государственным учреждением, в акционерное общество. Таким образом, правительство кантона не может даже помыслить о приватизации этого банка. Далее, в сентябре 2004 года избиратели проголосовали против планов по либерализации местного рынка электроэнергии. Аналогичным образом ведут себя и частные инвесторы. Так, тысячи их поддержали план активиста Ханса-Якоба Хейтца по смещению председателя правления и генерального директора Credit Suisse Лукаса Мёхлеманна на ежегодном собрании акционеров, прошедшем 31 мая 2004 года.. «Сегодня общественность и акционеры всё меньше доверяют крупным компаниям. Усугубление этого кризиса доверия несет угрозу экономике нашей страны»,— сказал министр юстиции Рут Метцлер-Арнольд в своей речи, обращенной к лидерам деловой Швейцарии.

В подобных условиях ведущие швейцарские компании больше не могут позволить себе закрывать глаза на выявленные недостатки в своей деятельности и вынуждены вводить новые правила корпоративного управления. Так, отныне компании будут обязаны оглашать размеры вознаграждения своих наиболее высокооплачиваемых руководителей, а также сообщать об общем объеме вознаграждения и других привилегиях, получаемых членами их правления. «Подобные требования введены в Швейцарии впервые»,— говорит Доминик Бидерманн, директор группы акционеров of Foundation Ethos, представляющей интересы пенсионных фондов.

В настоящее время некогда всемогущие менеджеры швейцарских компаний всё чаще вынуждены отвечать за свои дела. Так, председатель правления и генеральный директор «Credit Suisse» Лукас Мёхлеманн будет вынужден оставить свое председательское кресло в 2005 году после очередного собрания акционеров. Председатель правления и генеральный директор «Zurich Financial Services» Рольф Хюппи был вынужден уйти в отставку после того, как один из крупнейших акционеров его компании в конце концов всё же отвернулся от него. Кроме того, сегодня швейцарские политики уже не так стремятся усесться в правления местных компаний как прежде, опасаясь, что возможные проблемы этих компаний скажутся на их собственной репутации. Всё это должно привести к созданию столь необходимой дистанции между политикой и бизнесом. «Швейцария становится нормальной страной»,— говорит Рудольф Рамзауэр, председатель Федерации швейцарского бизнеса «Economiesuisse».

Разумеется, всего этого мало для того, чтобы окончательно разрешить все проблемы Швейцарии. Несмотря на всё богатство этой страны, в настоящее время ее экономика растет далеко не так быстро, как этого хотелось бы в Берне. Один из путей повышения эффективности швейцарской экономики заключается в том, чтобы открыть для конкуренции с иностранными компаниями ряд ее тщательно охраняемых секторов, таких как сельскохозяйственная промышленность, строительство и туризм. Однако очевидно, что такое решение будет крайне непопулярным среди избирателей.

До настоящего времени «Швейцарская модель капитализма» уже неоднократно доказывала свою жизнеспособность. Так, местная часовая промышленность смогла возродиться после того, как она была практически полностью уничтожена в 1970-х годах под напором японских конкурентов. Через реструктуризацию смогли успешно пройти и другие отрасли швейцарской экономики, чья конкурентоспособность была поставлена под угрозу в 1990-е годы из-за роста курса швейцарского франка. Однако сумеет ли вся Швейцария также пройти по пути возрождения? «Пока еще не ясно, станет ли Швейцария задним двором Европы или же ей суждена роль ее парадного фасада»,— говорит Дэвид Босшарт, директор цюрихского института Готтлиба Дюттвейлера.

За последние десять лет Сан-Хосе (Силиконовая долина), Бостон, Стокгольм и Лондон стали географическими центрами наукоемких отраслей, создающих огромные объемы производства и обладающих по сути безграничным потенциалом для роста. Они являются наглядным примером того, как высокотехнологичные индустрии в сфере телекоммуникаций, информационных технологий, полупроводников и микротехники заставляют объединиться вокруг себя ученых, инвесторов и крупные корпорации. Руководители проектов, экономисты и венчурные капиталисты полагают, что в течение следующего десятилетия появится еще десять мировых центров высоких технологий, которые будут задавать направление развития мировой экономики. Декларированная цель швейцарской экономической политики - утвердить Швейцарию в качестве одного из ведущих центров технологий и исследований. Решающим критерием появления центра высоких технологий является наличие точки кристаллизации, таких, как Гарвардский университет и Массачусетский технологический институт (MIT) для Бостона или технологическая группа Ericsson для Стокгольма. В Швейцарии эту роль взяли на себя два федеральных технологических института (ETH) - в Цюрихе (ETHZ) и Лозанне (EPFL). В 2000 году около 500 профессоров работали в этих двух институтах и связанных с ними исследовательских центрах, поддерживая мировую репутацию всего сектора ETH Швейцарии. 18 000 студентов институтов ETH представляют практически неистощимый источник кадров для исследовательских и конструкторских организаций, таких, как швейцарский Центр электроники и микротехники (CSEM) и исследовательская лаборатория IBM близ Цюриха. Швейцарские технологические компании с мировой известностью АВВ и Sulzer также извлекают выгоду из этой группы подготовленных высококвалифицированных специалистов.[2]

Наряду с отличной системой образования и успешными технологическими компаниями, третьим ключевым элементом в этой концентрации передовых технологий в Швейцарии является инвестиционная культура, которая к тому же делает иногда возможным процветание рискованных проектов. Ограничения первой половины 1990-х в отношении англо-саксонской модели венчурного финансирования были сняты, и вот уже несколько лет существует сложившийся частный рынок ценных бумаг. Это весьма способствовало открытию в 1999 г. фондовой биржи Swiss New Market. Сегодня индустрия извлекает выгоду из традиционной ориентации швейцарского бизнеса на мировые рынки, а также от хорошо развитой транспортной и телекоммуникационной инфраструктуры.

Из других преимуществ следует назвать высокий уровень жизни в стране, что облегчает привлечение международного персонала высшей категории, и хороший уровень образования и подготовки, в том числе по неакадемическим профессиям, что особенно важно для быстрого продвижения новой продукции на рынке.

Заключение

Некоторое время назад Швейцария имела репутацию хорошего разработчика инновационных технологий, но терпела неудачи в их коммерческом использовании. Например, факсимильный аппарат, который заработал миллионы для американских и японских компаний, первоначально был швейцарским изобретением. Однако в 1990-е годы ситуация изменилась: такие компании, как Micronas (аудиочипы) и Logitech (компьютерная мышь), проложили себе путь на мировой рынок, а такие фирмы, как Unaxis (автоматическое покрытие для оптических систем хранения данных), Kudelski (декодеры), Esec (аппараты для соединения микросхем), Synthes-Stratec и Mathis Medical (медицинские технологии) и Phonak (cлуховые аппараты), имели большой успех на международных рынках благодаря изобретениям в сфере высоких технологий. Если взглянуть на индустрию высоких технологий в целом, то можно выделить три следующие области.

1. Микромашиностроение и нанотехнологии

В 1980-е годы Хейнрих Ройер (Heinrich Rohrer) из Швейцарии и Герд Биннинг (Gerd Binning) из Германии, разработав в Цюрихской исследовательской лаборатории IBM сканнирующий туннельный микроскоп (STM), сделали доступным мир микромашиностроения и нанотехнологий. С тех пор Швейцария достигла превосходной позиции в этом секторе, который имеет богатый потенциал для будущего. На рубеже микромеханики, сенсорных технологий и программирования швейцарские компании и инженеры-исследователи находятся среди мировых лидеров.

2. Медицинские технологии

Швейцария традиционно сильна в медицинской области (фармацевтическая промышленность) и точной механике (часовое производство). На пересечении этих секторов возникла сильная платформа для медицинского машиностроения. Компания Synthes-Stratec, например, задает стандарты всему миру в изготовлении винтов, болтов, пластин и игл для лечения костных переломов.

3. Службы программного обеспечения

Швейцарские компании вряд ли имеют характерные черты в секторе стандартных программных продуктов - кроме нескольких исключений в рыночных нишах, образовавшихся в силу ограниченного внутреннего рынка. Иное положение в сфере обслуживания. Швейцарские производители банковского программного обеспечения, разработанного в соответствии с конкретными потребностями заказчиков, играют лидирующую роль во всем мире. Этот успех стал возможен благодаря устойчивому международному положению страны в финансовой сфере и ее потребностям в надежных программных решениях. Программное обеспечение и Интернет-проекты, которые ведут основные швейцарские банки, классифицируются как лучшие в своем мировом классе по части безопасности.

Пример банков наглядно показывает, что центр высоких технологий может процветать на фоне ведущих корпораций, принадлежащих к другому сектору, который использует существующий потенциал и дает дополнительную поддержку. Другим примером может служить фармацевтическая промышленность - основной потребитель продукции микротехнологий для диагностики и исследований активных реагентов. Оба сектора берут на себя функции лидера и гарантируют, что в этом контексте Швейцария располагает отличными картами в международной игре. Если учесть все сказанное выше, становится ясно, почему осенью 2001 г. Financial Times, цитируя официальные данные Организации экономического сотрудничества и развития, назвала Швейцарию страной с наилучшими перспективами на мировой успех в наукоемких отраслях промышленности.

Список литературы

1.                 Дэвид Фэйрлемб. Швейцария: прощай, иллюзии! – Журнал «Bussines Week», №29, 2004.

2.                 Журнал "Швейцарский взгляд/ Swiss Vision", № 2-3, сентябрь 2002.

3.                 Ритмы глобальной интеграции. В монографии: Экономическая география мирового развития. ХХ век / Под общ. ред. Ю.Г. Липеца, В.А. Пуляркина, С.Б. Шлихтера. — СПб: Алетейя, 2003.

4.                 Юданов Ю. Швейцария и Евросоюз: трудные поиски партнерства – Журнал «Мировая экономика и международные отношения», №2, 2002.

5.                 Интернет версия журнала «Русская Швейцария» / www.ruswiss.ch

[1] Дэвид Фэйрлемб. Швейцария: прощай, иллюзии! – Журнал «Bussines Week», №29, 2004.

[2] Журнал "Швейцарский взгляд/ Swiss Vision", № 2-3, сентябрь 2002.

Страницы: 1, 2