Договор контокоррента

2.10. Стороны осуществляют банкнотные, кредитные и прочие сделки по дополнительному соглашению, оформленному в письменной форме.

2.11. Предоставление Корреспонденту овердрафта по Счету осуществляется в порядке, предусмотренном дополнительным соглашением к настоящему договору.

3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН.

3.1. С момента введения в действие Положения ЦБ РФ о проведении безналичных расчетов кредитными организациями в Российской Федерации от 25 ноября 1997 года Nо 5-П и Положения ЦБ РФ о безналичных расчетах в Российской Федерации от 8 сентября 2000 года No 120-П Стороны обязаны одновременно осуществлять бухгалтерские проводки, связанные с проведением платежей.

3.2. БАНК ОБЯЗУЕТСЯ:

3.2.1. В 3-х дневный срок со дня подписания настоящего Договора обеими Сторонами и предоставления Корреспондентом документов согласно Приложению №1, соответствующих установленным требованиям, открыть на своем балансе корреспондентский счет на имя Корреспондента.

Операции по списанию (перечислению) денежных средств со Счета не проводятся и платежные документы на совершение указанных операций не принимаются к исполнению до получения Банком от налогового органа информационного письма о получении извещения об открытии Счета Корреспондента.

3.2.2. Обеспечивать сохранность денежных средств, находящихся на Счете, и выполнять распоряжения Корреспондента о проведении операций по Счету в соответствии с настоящим Договором, действующим законодательством Российской Федерации и правилами Банка России.

3.2.3. Обеспечивать конфиденциальность информации о Счете, наличии средств на нем и об операциях, проводимых по Счету Корреспондента.

Сведения, которые в соответствии с действующим законодательством РФ являются банковской тайной, могут быть без согласия Корреспондента предоставлены органам, определенным законодательством РФ, в случаях и порядке, установленных законодательством РФ.

3.2.4. Обеспечивать проведение операций по Счету только уполномоченными лицами.

3.2.5. Обеспечивать конфиденциальность информации, связанной с используемой системой кодирования сообщений, передаваемых по электронным каналам связи.

3.2.6. Обеспечить сохранность архива платежных документов Корреспондента в течение трех лет с даты оформления указанных документов.

3.3. БАНК ИМЕЕТ ПРАВО:

3.3.1. Самостоятельно определять способ исполнения платежных документов Корреспондента, исходя из его интересов, в том числе направить платеж Корреспондента по корреспондентской сети Банка без предварительного с ним согласования.

3.3.2. Оставить платежный документ Корреспондента без исполнения в случае, когда:

сумма поручения и комиссионного вознаграждения превышает остаток средств на Счете Корреспондента, если возможность предоставления овердрафта по Счету не оговорена другими договорами или дополнительными соглашениями к настоящему Договору ;

производимые со Счета Корреспондента платежи относятся к категории запрещенных действующим законодательством Российской Федерации;

неправильно или не полностью указаны реквизиты платежа;

подписи или оттиск печати на платежном поручении не совпадают с образцами подписей или оттиском печати на карточке с образцами подписей Корреспондента, либо поручение имеет некорректный телексный ключ;

платежное поручение оформлено с нарушением требований Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации или других требований Банка России в части расчетов;

О факте неисполнения платежного поручения Корреспондент информируется по электронным каналам связи не позднее следующего рабочего дня после получения платежного документа, который не может быть исполнен по вышеуказанным причинам. При устранении отмеченных нарушений, платежное поручение принимается Банком к исполнению.

3.3.3. Производить списание денежных средств со Счета Корреспондента в безакцептном порядке во исполнение обязательств по договорам, заключенным Корреспондентом с Банком, если это оговорено в соответствующих договорах или соглашениях.

3.4. КОРРЕСПОНДЕНТ ОБЯЗУЕТСЯ:

3.4.1. Для открытия корреспондентского счета предоставить в Банк документы согласно Приложению Nо 1.

3.4.2. Оплачивать услуги Банка по ведению Счета в соответствии с Тарифами Банка, если иное не предусмотрено в дополнениях к настоящему Договору.

3.4.3. Обеспечить допуск к работе со Счетом только уполномоченных лиц и нести полную ответственность за действия лиц, имеющих доступ к средствам связи или кодовым ключам.

3.4.4. Обеспечить зачисление средств на расчетные счета клиентов Корреспондента, клиентов его филиалов, корреспондентские счета банков-корреспондентов не позднее операционного дня, следующего за днем получения от Банка сообщения о поступлении средств на Счет Корреспондента.

3.4.5. Выполнять транзитные переводы, зачисленные в соответствии с п.2.7.10 на Счет Корреспондента, и высылать Банку подтверждение об их выполнении не позднее следующего рабочего дня, с момента получения Корреспондентом соответствующего поручения Банка.

3.4.6. Подтверждать остатки средств на Счете в течение первых 5 (пяти) рабочих дней каждого календарного месяца и не позднее 5 (пяти) рабочих дней после получения запроса с объяснением расхождений в случае необходимости.

3.4.7. Не позднее 5 (пяти) календарных дней предоставлять в Банк сведения об изменении наименования, организационно-правовой формы, реквизитов, местонахождения, смене руководителей и иных лиц, имеющих право подписи платежных документов.

При замене в карточке с образцами подписей подписи руководителя, в Банк предоставляется нотариально заверенная копия решения уполномоченного органа управления Корреспондента о прекращении полномочий прежнего и назначении нового руководителя, нотариально заверенную копию подтверждения о согласовании руководителя с территориальным учреждением Банка России, а также новая надлежащим образом заверенная карточка с образцами подписей уполномоченных должностных лиц.

3.4.8. В случаях, если операции по списанию денежных средств со Счета Корреспондента производились Банком на основании документов, полученных по электронным каналам связи (TELEX и др.), предоставлять по запросу Банка оригиналы платежных документов, на основании которых были даны распоряжения Банку о списании денежных средств.

3.4.9. Подкреплять свой Счет в случае, если на нем недостаточно средств для оплаты расчетных документов, предъявленных к нему в случаях, предусмотренных законом.

3.4.10 Указывать ДПП в документах, направляемых в адрес Банка, с учетом времени пробега бумажных или электронных документов в соответствии с правилами, изложенными в п. 2.6.2.

3.5. КОРРЕСПОНДЕНТ ИМЕЕТ ПРАВО:

3.5.1. Свободно распоряжаться средствами на Счете, давать Банку распоряжения на проведение соответствующих действующему законодательству операций по Счету, за исключением случаев наложения ареста на денежные средства, находящиеся на Счете, или приостановления операций по Счету в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

3.5.2. Воспользоваться кассовым обслуживанием в Банке в соответствии с условиями настоящего Договора.

3.5.3. Запрашивать у Банка баланс со счетами второго порядка и расчет экономических нормативов.

3.6. В случае поступления расчетного документа Корреспондента в Банк позднее установленной даты перечисления платежа, несвоевременного получения выписок, подтверждений, реестров предстоящих платежей по техническим причинам либо в связи с наступлением обстоятельств непреодолимой силы Банк и Корреспондент принимают все возможные меры, в том числе запрашивают информацию друг у друга по установленным каналам связи, для выяснения причин нарушений и урегулирования возникшей ситуации.

4. СТОИМОСТЬ УСЛУГ И ВЗАИМНЫЕ РАСЧЕТЫ СТОРОН

4.1. Банк взимает комиссионное вознаграждение в свою пользу за проведение операций по корреспондентскому Счету Корреспондента согласно действующим тарифам Банка.

4.2. Банк оставляет за собой право вносить коррективы и изменять тарифы в одностороннем порядке с обязательным предварительным уведомлением Корреспондента не менее чем за 3 (три) банковских дня до введения изменений в действие.

4.3. Банк начисляет и выплачивает Корреспонденту проценты за пользование денежными средствами, находящимися на Счете, по ставкам, устанавливаемым Банком.

4.4. Банк оставляет за собой право изменять размер процентной ставки за пользование денежными средствами Корреспондента в одностороннем порядке по решению уполномоченных органов управления Банка с обязательным предварительным уведомлением Корреспондента не позднее чем за 3 (три) банковских дня до введения новых ставок в действие.

5. КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КОРРЕСПОНДЕНТА

5.1. БАНК ОБЯЗУЕТСЯ:

5.1.1. Осуществлять прием денежных средств в соответствии с действующими правилами кассовой работы в учреждениях банков.

5.1.2. Выдавать Корреспонденту наличные денежные средства на подкрепление оборотной кассы в сроки, предусмотренные в чеке.

Претензии Корреспондента о недостаче наличных денег Банк не рассматривает и ответственности не несет, если недостача выявлена при пересчете денежной наличности вне помещения Банка и без его представителей.

5.1.3. Обеспечивать Корреспондента бланками следующих расчетно-кассовых документов: чековыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег.

5.2. КОРРЕСПОНДЕНТ ОБЯЗУЕТСЯ:

5.2.1. Представлять Банку денежный чек на получение наличных денег накануне их получения в кассе Банка. Деньги выдаются в купюрах, имеющихся в Банке на момент выдачи.

5.2.2. Выполнять действующие инструкции, правила и другие нормативные акты по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.

5.2.3. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию согласно действующим на день подачи чека ставкам комиссионого вознаграждения Банка, а также пп. 5.5.3., 5.5.4. настоящего Соглашения.

5.2.4. Сообщить в Банк об утере денежной или лимитированной чековой книжек в течение 1 (одних) суток с момента выявления факта утери.

5.3. БАНК ВПРАВЕ:

5.3.1. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Корреспондентом действующего законодательства, в том числе банковских правил, а также правил оформления расчетных документов и сроков представления их в Банк.

5.3.2. Отказать Корреспонденту в выдаче наличных денег в случае несвоевременного представления (или непредставления) Корреспондентом расчетов по кассовой заявке.

5.4. КОРРЕСПОНДЕНТ ВПРАВЕ:

5.4.1. Получать наличные деньги в случаях, установленных действующим законодательством.

5.4.2. Заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленных при пересчете денежной наличности в помещении Банка и в присутствии его представителя.

5.5. ПОРЯДОК ВЫДАЧИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ:

5.5.1. Выдача денежных средств осуществляется с 10 ч. 30 мин. по московскому времени.

5.5.2. Наличные денежные средства выдаются по контрольной марке при предварительном заказе денежных средств до 15 ч. 30 мин. по московскому времени на следующий после заказа банковский день.

5.5.3. Средства, заказанные Корреспондентом, могут быть выбраны им в течение двух банковских дней, включая день, на который были заказаны средства. По истечении указанного срока средства считаются невостребованными Корреспондентом, и с него в безакцептном порядке удерживаются комиссионные в размере 0,5% невостребованной суммы.

5.5.4. За заказ покупюрного состава выдаваемых сумм, взимается дополнительная комиссия в размере 0,1% от вышеуказанных сумм.

6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

6.1. Стороны обязуются уведомлять друг друга о всех изменениях, имеющих значение для исполнения условий настоящего договора, в течение 5 (пяти) рабочих дней после их вступления в силу. Невыполнение этой обязанности Корреспондентом является основанием для освобождения Банка от ответственности за причиненные Корреспонденту убытки.

6.2. В случае невыполнения Сторонами сроков расчетных операций, указанных в пунктах 2.6.2., 3.4.4., 3.4.5. настоящего Договора, виновная Сторона уплачивает другой Стороне неустойку в размере ставки рефинансирования ЦБ РФ, действующей на момент нарушения сроков, от суммы несвоевременно исполненного платежа за каждый день просрочки его исполнения.

6.3. Банк не несет ответственности за убытки, возникшие вследствие разглашения Корреспондентом содержания настоящего Договора и обязательств из него вытекающих, другой конфиденциальной информации, связанной с исполнением настоящего Договора.

6.4. Банк не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение распоряжений Корреспондента в случаях, указанных в п. 3.3.2. настоящего договора.

6.5. Выплата Банком неустойки в соответствии с п. 6.2 исключает возможность предъявления Корреспондентом иных требований о возмещении убытков.

7. ОСНОВАНИЯ ОСВОБОЖДЕНИЯ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

7.1. Банк и Корреспондент освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение взятых на себя обязательств по настоящему Договору, если неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, наступивших после заключения настоящего Договора, к которым относятся стихийные бедствия, аварии, пожары, отключения электроэнергии, повреждение линий связи, массовые беспорядки, забастовки, военные действия, противоправные действия третьих лиц, вступление в силу законодательных актов, правительственных постановлений и распоряжений государственных органов власти, принимаемых в центре и на местах и обязательных для исполнения одной из Сторон и прямо или косвенно запрещающих указанные в Договоре виды деятельности, препятствующие выполнению Сторонами своих обязательств по Договору.

При наступлении обстоятельств непреодолимой силы Сторона, для которой сделалось невозможным выполнять свои обязанности по настоящему Договору, должна известить о случившемся в письменной форме другую Сторону не позднее 5 (пяти) рабочих дней после их возникновения.

7.2. Сторона, ссылающаяся на возникновение обстоятельств непреодолимой силы, обязана по желанию другой Стороны предоставить подтверждение о наличии и сроках действия указанных обстоятельств, выдаваемое Торгово-промышленной палатой Российской Федерации либо иным уполномоченным на то государственным органом.

8. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

8.1. При возникновении разногласий и споров, связанных с исполнением, изменением, расторжением настоящего Договора, Стороны обязуются решать их путем переговоров. Претензии, заявленные в связи с настоящим Договором, рассматриваются Сторонами в 10-ти дневный срок.

8.2. При невозможности разрешить споры в порядке, предусмотренном в п.8.1., споры и разногласия разрешаются в Арбитражном суде города Санкт-Петербурга и Ленинградской области.

9. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК ЕГО РАСТОРЖЕНИЯ

9.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания обеими Сторонами и действует в течении одного календарного года.

9.2. Договор продлевается на следующий год, если ни одна из Сторон не заявит о том, что не намерена его продлевать, не менее чем за месяц до истечения срока его действия. Продление срока действия Договора может производиться неограниченное количество раз.

9.3 Настоящий договор может быть расторгнут по соглашению Сторон при условии полного предварительного урегулирования всех взаиморасчетов.

9.4. В случае досрочного расторжения настоящего Договора, Стороны обязаны выполнить все взаимные обязательства, вытекающие из настоящего Договора и всех дополнительных соглашений к нему.

9.5. В случае отсутствия операций по Счету в течение трех и более месяцев, а также при невыполнении Корреспондентом обязательства пополнять свой Счет в соответствии с п. 3.4.9 Банк имеет право после обязательного извещения Корреспондента и в порядке, предусмотренном действующим законодательством и настоящим Договором, закрыть Счет Корреспондента.

9.6. Корреспондент вправе в расторгнуть настоящий Договор в любое время.

9.7. При закрытии Счета Корреспондент обязан не позднее 3-х (трех) дней со дня уведомления Банка о расторжении Договора и закрытии Счета направить в Банк письмом или шифрованным сообщением по указанным в Договоре электронным каналам связи подтверждение сальдо на своем Счете и указать номер и реквизиты счета для перечисления остатка средств.

Со дня закрытия счета Банк прекращает зачисление платежей, поступающих в Банк в адрес Корреспондента, возвращая их без исполнения в банк отправителя платежа с мотивом отказа :"Счет закрыт". В этом случае Корреспондент не имеет права предъявлять Банку претензии по незачислению средств на его Счет.

10. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

10.1. Вся переписка между Банком и Корреспондентом ведется на русском языке.

10.2. Настоящий договор составлен в двух экземплярах по одному для каждой из Сторон. Каждый экземпляр имеет одинаковую юридическую силу.

11. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН:

Б А Н К: К О Р Р Е С П О Н Д Е Н Т:

ПОДПИСИ СТОРОН.

Oт БАНКА: От КОРРЕСПОНДЕНТА:

___________________ ___________________________

____________________ ___________________________

Главный бухгалтер Главный бухгалтер

___________ ________________ ____________________________

Приложение N 1

к Договору об открытии и порядке ведения корреспондентского счета

банку - резиденту в ОАО “Банк…” в валюте Российской Федерации

Nо ___________ от “___” _________ 2001 г.

Настоящим Приложением вводится перечень документов необходимых для открытия корреспондентского счета банку-резиденту в валюте Российской Федерации в ОАО «Альфа-Банк»:

1. Заявление на открытие корреспондентского счета, подписанное руководителем и главным бухгалтером кредитной организации;

2. Нотариально заверенная копия Устава кредитной организации;

3. Нотариально заверенная копия свидетельства о государственной регистрации кредитной организации ;

4. Нотариально заверенная копия лицензии на совершение банковских операций;

5. Нотариально заверенная копия письма территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации ;

6. Карточка с образцами подписей уполномоченных должностных лиц и оттиском печати, заверенная нотариально. Карточка должна быть также заверена руководителем (его заместителем) территориального учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации в подтверждение того, что право подписи этих лиц согласовано с территориальным учреждением Банка России;

7. Копия свидетельства о постановке клиента на учет в налоговом органе (Форма № 12-1-7, Приложение №14 к Приказу Госналогслужбы России от 27.11.98 № ГБ-3-12/309), заверенная нотариально либо налоговым органом, выдавшим свидетельство;

8. Справка о постановке на учет в Пенсионном фонде Российской Федерации;

9. Справка о постановке на учет в Фонде обязательного медицинского страхования;

10. Баланс на последнюю отчетную дату и расчет экономических нормативов ЦБ РФ;

11. Подписанный руководителем и главным бухгалтером кредитной организации договор об открытии и порядке ведения корреспондентского счета банку - резиденту в ОАО “Банк…” в валюте Российской Федерации;

12. Копия страхового свидетельства (извещение страхователя) из Фонда социального страхования РФ (Приложение №2 к Инструкции о порядке начисления, уплаты страховых взносов, расходования и учета средств государственного социального страхования), заверенная нотариально;

13. Копия информационного письма Главного межрегионального центра обработки и распространения статистической информации Госкомстата России или письмо территориального органа Государственной статистики с присвоенными кредитной организации кодами по общероссийским классификаторам, подтверждающими постановку на учет в Едином государственном регистраторе предприятий и организаций (ЕГРПО), заверенная нотариально.

Для филиалов банков:

1. Заявление на открытие корреспондентского счета, подписанное лицами, подписавшими договор (руководителем и главным бухгалтером);

2. Нотариально заверенная копия Устава кредитной организации;

3. Нотариально заверенная копия свидетельства о государственной регистрации кредитной организации ;

4. Нотариально заверенная копия лицензии на совершение банковских операций, выданная Банком России кредитной организации;

5. Нотариально заверенная копия письма территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации ;

6. Нотариально заверенная копия сообщения Банка России о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера;

7. Нотариально заверенная копия Положения о филиале;

8. Карточка с образцами подписей уполномоченных должностных лиц филиала, заверенная нотариально. Карточка должна быть также заверена руководителем (его заместителем) территориального учреждения Банка России по месту нахождения филиала в подтверждение того, что право подписи этих лиц согласовано с территориальным учреждением Банка России;

9. Оригинал доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, на открытие конкретного корреспондентского счета и ведение операций по этому счету или нотариально заверенная копия доверенности, выданная руководителю филиала, удостоверяющая его полномочие на открытие корреспондентского счета и ведение операций по этому счету и право подписания договоров (в случае, если договор и заявление на открытие корреспондентского счета подписывается руководителем филиала);

10. Копия свидетельства о постановке клиента на учет в налоговом органе (Форма № 12-1-7, Приложение к Приказу Госналогслужбы России от 27.11.98 № ГБ-3-12/309), заверенная нотариально либо налоговым органом, выдавшим свидетельство.

11. Справка о постановке на учет в Пенсионном фонде Российской

12. Справка о постановке на учет в Фонде обязательного медицинского

13. Баланс на последнюю отчетную дату и расчет экономических нормативов ЦБ РФ;

14. Подписанный руководителем и главным бухгалтером филиала или руководителем или главным бухгалтером кредитной организации договор об открытии и порядке ведения корреспондентского счета банку - резиденту в ОАО “Банк…” в валюте Российской Федерации;

15. Копия страхового свидетельства (извещение страхователя) из Фонда социального страхования РФ (Приложение №2 к Инструкции о порядке начисления, уплаты страховых взносов, расходования и учета средств государственного социального страхования), заверенная нотариально;

16. Копия информационного письма Главного межрегионального центра обработки и распространения статистической информации Госкомстата России или письмо территориального органа Государственной статистики с присвоенными кредитной организации кодами по общероссийским классификаторам, подтверждающими постановку на учет в Едином государственном регистраторе предприятий и организаций (ЕГРПО), заверенная нотариально.

Список использованной литературы